什么是多元概率比回归模型多元概率比回归模型亦称Probit回归模型，是假定企业破产的概率为p，并假设企业样本服从标準正态分布，其概率函数的p分位元数可以用财务指标线性解释。多元概率比回归模型的计算公式
什么是多元概率比回归模型多元概率比回归模型亦称Probit回归模型，是假定企业破产的概率为p，并假设企业样本服从标準正态分布，其概率函数的p分位元数可以用财务指标线性解释。
多元概率比回归模型的计算公式先是确定企业样本的极大似然函数，通过求似然函数的极大值得到参数a、b，然后利用公式如下，求出企业破产的概率。和前面的判別规则一样，如果概率p小于0.5，就判別为财务正常型；如果p大于0.5，则为即将破产型。
P = 
企业样本服从标准正态分布，概率函数p分位数可以用财务指标线性解释。
多元概率比回归模型与多元逻辑模型的区别Probit模型和Logit模型的思路很相似，但在具体的计算方法和假设前提上又有一定的差异，主要体现在三个方面：
一是假设前提不同，Logit不需要严格的假设条件，而 Probit则假设企业样本服从标準正态分布，其概率函数的p分位元数可以用财务指标线性解释；二是参数a、b的求解方法不同，Logit采用线性回归方法求解，而Probit采用极大似然函数求极值的方法求解；三是求破产概率的方法不同，Logit采用取对数方法，而Probit采用积分的方法。多元概率比回归模型的优缺点假设条件比较严格，计算过程复杂，且有较多近似处理，但预测精确度高。
相关条目财务预警模型多元判定模型参考文献↑ 程涛.财务预警模型综述[J].山西财经大学学报，2003,25（5）：105
