作者 |谢筱白
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在时代华美的盛宴上，烟花迷乱如星，短暂的灿烂让人眩晕。
两年低迷的行情，一晃而过，带走的不止夏天和热情，还有我们的不甘心。
我们在生活、职场与市场间周旋，有时候是老练的猎手，但更多的时候，我们得承认，我们是猎物。
昨夜美国公布12月CPI数据出炉，让人长舒一口气。
CPI同比上涨6.5%，预估为6.5%，前值为7.1%；环比下降0.1%，预估为下降0.1%，前值为上涨0.1%。
正式宣告，通胀即将到顶。
与之对应的美联储加息25个基点几成定局，降息已经在3月的路上。
在这样的背景下，经历了尤为磨人的一年后，我们似乎已经能嗅到“春天的气息”。
毕竟，在2022年美联储连续第七次加息，总计加息425个基点，是自冷战结束以来，美联储总体加息幅度最大的年份，达到了5%的利率。
全球主流资本市场也因加息造成的流动性问题，资金进出狼奔豕突，各种指标鸡飞狗跳，具体表现在：
指数看起来还ok，但具体持仓个股，主动基金，可谓血流成河，要知道2022年A股指数跌幅中位数都在15%。
随着通胀到顶的预期，叠加美元贬值，人民币升值的，大A指数走出了一波“荡气回肠”的冲高，请注意是：
指数。
市场整体表现并不活跃，持续缩量，尤其是内资持续躺平，甚至小幅卖出；
外资却连续7个交易日，大笔买进，让人深思，这都是啥情况？
01
今天临近收盘时刻，外资还表演了最后的冲刺，虽然量不大，但声势唬人，一分钟流入2亿，可以想象，背后的交易员，敲碎了键盘。
硬生生地顶出了一根中阳线。
我们的内资在干嘛呢？
似乎提前进入了“休假”，不想恋战，这让下周的行情就会变得扑朔迷离。
其实内资的行为可以理解：
如果参战，指数拉得太高，散户卖股过年，或者转移资金继续参与美股，交出的筹码，会抬高持仓成本，让自己压力陡增。
这时候，局势会形成一个微妙的博弈。
内资不要筹码，外资就把筹码抬高，受益的居然是散户，随时能换钱过年；
内资要筹码，外资就把拉高的筹码卖出，让内资持仓成本增多，受益的还是散户。
那么内资到底在犹豫啥呢？
说到底，还是对自身经济发展没有信心！
而外资这种行为，归根结底在于——人民币升值，美元贬值，他们需要找到能跑赢通胀的标的。
毕竟资金永不眠！
这也是我之前给大家反复强调的，要关注外资动向的根本原因。
谁是我们散户的朋友，谁是我们散户的敌人，现在很清楚了吧？
毕竟，按照国内机构的习惯，白花花的银子怎么能给散户？
所以，现在的情况就非常简单明了，继续涨，我们躺，往下跌，我们清，没啥可犹豫的。
02
内资机构的态度，其实今天有条新闻说得很清楚，大家可以品一品。
今天一位经济学家站出来表示“发钱不能救一个国家的经济！”“给百姓直接发钱弊大于利！”
如此奇葩的言论，当我看到这位专家来自——中航基金，还是中航基金的副总经理时，我露出了会心一笑。
对于我们普通人而言，有些话不会说，可以不说，但不能瞎说，更不能昧着良心说。
但对于内资机构而言，睁眼说瞎说，只是——正常操作。
为啥这么说，我给大家深入扒一下：
1.在通胀的背景下，给全民发钱的经济体多如牛毛。
欧美这些国家我们就不说了，哪怕是来我们这里化缘的阿根廷，人家都是通过真金白银地给老百姓发钱，解决“内循环”的问题。
道理也简单，大家面临的问题都差不多，内需不足，贫富差距太大，富人消费边际效用递减，且对本国经济没啥好处。
比如：王思聪出行选择的是1000多万的劳斯莱斯幻影，不会开一队比亚迪吧？他们大把撒币百达翡丽、爱马仕，跟本国经济有关吗？
而给穷人撒币，大家会支持华为、比亚迪、李宁、海尔.....然后政府收增值税，钱流通，财兴旺。
所以，从宏观经济的角度来看，说给老百姓发钱不能救一个国家经济，不是蠢就是坏。
不发钱，天天刺激有用吗？
那么问题来了，不发钱，高速增长的M2，超发的货币都去哪了？
2.按目前我们宽松货币政策，是通过信贷的方式（发放贷款），向经济注入流动性，能拿到廉价贷款的都是什么人？
这帮人将增发的货币拿到手，然后购买风险资产，套利不要太简单。
以前他们通过买房拿地，做商业地产，现在买入黄金、核心权重股、甚至是央企的信托、地方的城投债，我随便举个例子：
企业经营贷拿到手4.35%，央企信托6%，地方城投债8%以上，什么也不干一年至少白得1.65%的利差。
什么是躺赚，这就是！
所以我们能看到，富人负债越高越逍遥，穷人越存款越穷的现象。
毕竟在货币超发的背景下，收入不增长，就是原罪！
这也是许老板欠两万亿，吃香喝辣，歌照唱舞照跳的原因，而穷人无论是消费贷还是房贷，你以为你的未来不是梦？
绝大多数人梦的尽头是——征信！
基于此，我们会发现为啥长期以来，我们的发展模式都围绕“铁、公、基”，都围绕着“房、车、机”。
道理不复杂，这是一个壁垒森严的体系。
资金都在体系内转，超发的货币跟我等何干？
所以，我听到来自中航基金这位经济学家的发言，让我很是失望。
全程颠倒是非，玩弄概念，给全民发钱弊大于利？弊在哪？
一言以蔽之，耽误资本发财了！耽误本基金收手续费了！
3.但是站在基金的角度，对着资本一顿跪舔有错吗？
没错！
但打着为了“大家好”的旗号，占用公共资源来舔，就过分了！
让人怀疑，把钱交给他们，他们的底线能低到啥程度？
事实上，在宽信贷，宽债务，行减税的背景下，大把增发货币的流进富人的手里，再买成他们的产品。
然后他们打着“全球配置”的旗号，实则实施转移资产，最后内需变弱，再由他们发声——需要印超发更多的货币！
形成一个完美的闭环！
参考这位中航基金的副总经理的江湖水平，我们也就能大体了解——我们现在的基金经理都他喵的憋的什么主意？
说好听点是为资本增值殚精竭虑，死而后已，脸为何物都不重要！
说难点听这就是敲寡妇门，挖绝户坟，良心被狗吃了！毫无廉耻心！
说到底，为啥专家反对“给大家直接发钱”，究其根本在于——
过去我们打土豪分田地，那是把土豪的钱拿去发给百姓，发的是“别人的钱”，皆大欢喜。
现在我们在发钱，动的本该是进入“金融体系”的钱，他们默认为“取之于你，用于于我”的钱。
所以，不开心了。
对此，只能说，大家避坑——中航基金，这种毫无原则、上梁不正下梁歪的主动基金，不要碰！不要碰！不要碰！
当然，在我看来一切收手续费的主动基金都不值得参与。
你看外资不就是按着板块指数在定投吗？
这也是为啥最近指数大涨的根本原因。
03
最后市场还有几个消息。
比如：老字号五芳斋也开始进军预制菜，尤其值得注意的是：
他们懂的是绝味和周黑鸭的盘子，他们推出了——佐餐卤味。
市场对此的反应是“涨声一片”。
我对此的看法是，为啥卤味都来自武汉？另外参考前段时间的西安饮食和全聚德，沾预制菜就爆，也说明一个问题：
目前市场，题材是有多缺？
除此之外，招商银行业绩快报：2022年净利润同比增长15.08%。
当然引起我注意的是，招商银行这波已经反弹了50%！
之所以招商银行能走成这样，原因还是：
1.降本增效做得好，营收增长不多，利润上浮不少；
2.外资持续定投，而内资在跟外资博弈的过程中，持仓成本远高于外资。
保险板块亦如此。
最后提示一下，近期业绩会陆续开始披露，通常而言，业绩好的会提前，对此，我们可以重点关注。
其实2022年，我最大的感受是我们散户在A股市场，就像卒子过了河，从来都是无依的过客，选择似乎都正确，但总是头破血流。
对此，我只能说，多从博弈的角度去看吧，谁是我们的朋友，谁是我们的敌人。
在这个对赌的世界，不要轻易放弃，我老家大凉山有句话是这么说的“只有滚动的石头，才不长青苔”。
祝好，我是希望你们财富自由的谢筱白。
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