日前，“硅谷银行和瑞信‘暴雷’后，曝大量华人资产从瑞士美国撤离，中国香港是首选目的地”的消息引发关注。对于是否有大量资金迁移香港，香港金管局对媒体回应称，作为国际金融中心，香港经常处理不同商业活动所引申的资金流入和流出，金管局会与金融业界和其他持份者保持紧密联系，推动香港金融市场持续发展。
在欧美千亿美金涌入香港消息疯传之际， 香港官网发布《香港金融中心指数排名维持第四》的新闻，香港特区政府表示，本港在营商环境、基础设施、金融业发展水平、声誉和综合竞争力领域的排名均较上一期上升两位，充分反映香港作为全球领先金融中心的实力与优势。
值得注意的是，香港金融管理局总裁余伟文最近在瑞士参加国际结算银行会议期间，有机会与私人银行及行业公会就市场发展作交流，就资产及财富管理业务采取平衡的监管方式作了分享，最近进一步厘清了资产及财富管理业关于开户与客户尽职审查、销售投资产品、资深的高资产净值投资者等三个主要领域的相关规定。
他透露，业界人士对财政司司长在2023至24年度《财政预算案》中公布的一系列有关香港的资产及财富管理业的措施和商机，均甚感雀跃，认同这些措施对巩固香港的国际金融中心地位大有裨益，其中包括提供税务优惠及推广宣传以吸引更多家族办公室落户香港、专业培训，以及优化资产及财富管理业的监管安排。
话音刚落，香港特区政府今日发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，就建立全球家族办公室和资产拥有人的蓬勃生态圈说明政策立场，并宣布八项政策措施，包括新的资本投资者入境计划、提供税务宽减。
值得一提的是，香港特区政府特别提到，早前中央发布《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》，为香港的金融业创造更多机遇。凭着国家的坚实支持和在「一国两制」下的独特优势，香港会继续不断增强发展动能，抓住国家发展带来的历史性机遇。
此外，据深圳市地方金融监督管理局近期发布《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》提到，力争到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上。《意见》也在多处提到“家族办公室”相关信息，特别提到：支持符合条件的香港家族办公室，在深圳注册成立专业机构申请金融产品销售、基金投资顾问等业务牌照，或申请登记为私募基金管理人，合法依规拓展内地市场。
这对于深港来说，都是一个难得的商机！
世界富豪们正把钱从美国、瑞士转到香港？真相是
中新网3月24日电 (中新财经 彭婧如)日前，“硅谷银行和瑞信‘暴雷’后，曝大量华人资产从瑞士美国撤离，中国香港是首选目的地”的消息引发关注。随后，“香港银行员工不放假”、“汇丰分行7天连续营业”等消息同时发酵，富豪们真的在转移资产吗？这些消息的真实性如何？
消息来源“华商财团”查无此团
消息较早的来源是一则被大量转载的图片，内容包括：“据华商财团内部人士消息，一月内，仅华人资产从美国和瑞士分别转出760亿美元和1650亿美元。世界富豪纷纷抛弃瑞士银行，尤其中国客户，已有几百万中国富豪抛弃了瑞士某银行账号。超过2400亿美元规模的华人资产搬迁至香港和新加坡。据香港一家银行员工消息，因为近期业务太繁忙，存款的人太多，他们已停止休假。”
网传图片内容截图
针对消息源头“华商财团内部人士”，中新财经通过搜索引擎搜索此机构，跳出的结果多为非法集资、诈骗、传销相关内容。
中新财经还以“华商财团”为关键词进行搜索，出现“中汇华商财团投资管理(北京)有限公司”、“中信华商财团国际投资集团有限公司”两项最为相关的结果。前者为注册资本1000万元人民币的小微企业，后者则被标注“已告解散”。
汇丰营业7天是为应对通关后开户需求
对于“资产流入香港”“汇丰分行7天连续营业”等消息，中新财经致电汇丰香港客户服务主任咨询得知，汇丰香港的几家支行试行一星期营业7天，主要是因为通关后海外及内地旅客入境出现高峰，客户对银行需求增加，汇丰银行希望通过这一措施为所有客户提供最大方便。
“汇丰香港目前仅有3家分行率先试行一周7天营业，包括尖沙咀广东道海洋中心汇丰尚玉及卓越理财中心、铜锣湾柏宁卓越理财中心、观塘开源道分行。3家分行将于3月25日起在星期六延长服务至下午5时，并于星期日下午2时至5时营业。”汇丰香港客户服务主任说。
据《新京报》报道，汇丰香港表示，香港自2月初全面撤销新冠疫情相关入境防控措施后，访港旅客人数持续上升，使用汇丰分行服务的海外港人或非本地居民都显著增加，2月份汇丰香港录得的新增非本地居民客户人数，已恢复至2019年上半年的每月平均数。
另据《证券时报》报道，对于是否有大量资金迁移香港，香港金管局对该报回应称，作为国际金融中心，香港经常处理不同商业活动所引申的资金流入和流出，金管局会与金融业界和其他持份者保持紧密联系，推动香港金融市场持续发展。
专家：“资金从美国、瑞士流向香港”有可能
“富豪从美国、瑞士取钱存香港”这一关键信息是真的吗？
“从逻辑上看，有一定道理。”中国国际贸易学会专家委员会副主任李永表示，金融动荡必然导致金融资产所有者寻求安全避风港，导致资金流向较安全目的地，这符合避险心理。同时，大量资金流动，又会导致新的金融不稳定性，这属于瑞信危机的滞后效应之一。
某中资银行一不愿具名的高级研究员也认为存在这种可能性，一方面最近包括硅谷银行在内的银行业危机，让很多银行的负债和资管受到影响；另一方面，之前瑞士是中立国家，很多人认为把资产放在瑞士比较安全，如今发现瑞士也会参与政治博弈，冻结资产，故而进行资产转移。
“但资产转移过程是逐步进行的，毕竟瑞信的问题已经存在一段时间，包括评级被下调，外部持续的负面报道，投资者的担心是有理由的。”上述研究员表示。
（来源：中国新闻网）
香港金融中心指数排名维持第四
2023年3月23日
英国Z/Yen集团与中国（深圳）综合开发研究院3月23日联合发布第33期《全球金融中心指数》报告，香港总排名维持全球第四位。政府表示，本港在营商环境、基础设施、金融业发展水平、声誉和综合竞争力领域的排名均较上一期上升两位，充分反映香港作为全球领先金融中心的实力与优势。
与上一期报告一样，相对其他主要金融中心金融从业员对所属城市的展望，香港从业员对本港作为国际金融中心的未来竞争力最为充满信心。
政府指，面对激烈的国际竞争，政府正采取更积极、更主动的发展模式，全力推动制度优化、政策革新和加大宣传推广香港已全面复常的工作，以巩固优势，不断提升香港的竞争力。
政府会继续善用香港在「一国两制」下的制度优势，提升香港的资本市场和国际金融中心角色，并有信心香港的金融体系能够抵御外围冲击，继续保持稳健。
国家主席习近平于第14届全国人民代表大会第一次会议闭幕会上表示，中华民族伟大复兴进入了不可逆转的历史进程，要坚定不移推动高质量发展，扎实推进「一国两制」实践。
政府表示，《十四五规划纲要》确立香港在国家整体发展中的重要功能定位。香港会继续致力巩固国际金融中心地位，发挥连系国际和内地市场及投资者的作用，以自身所长、服务国家所需。
政府续指，早前中央发布《关于金融支持前海深港现代服务业合作区全面深化改革开放的意见》，为香港的金融业创造更多机遇。凭着国家的坚实支持和在「一国两制」下的独特优势，香港会继续不断增强发展动能，抓住国家发展带来的历史性机遇。
（内容来源：香港政府新闻网）
深圳：2022年金融业增加值首次突破5000亿元
▲香蜜湖新金融中心效果图
据深圳市地方金融监督管理局透露，作为深圳重要的支柱产业之一，2022年深圳金融业增加值达5137.98亿元，首次突破5000亿元大关，稳居国内大中城市第三位；同比增长8.2%，增速居一线城市首位。疫情以来，深圳金融业三年年均增长8.3%，支柱产业地位和功能充分彰显。
综合实力稳居国内“第一方阵”
从细分领域看，银行业方面，截至2022年12月末，深圳银行业资产总额12.2万亿元，增长8.5%；金融机构本外币存款余额12.3万亿元、本外币贷款余额8.3万亿元，分别增长9.7%和8.0%，银行业总资产、存贷款规模均居全国大中城市第三位。特别是在金融机构本外币存款方面，历史性突破12万亿元，稳居全国第三。
保险领域，2022年12月末，深圳保险法人总资产6.4万亿元，全年辖区保险市场实现保费收入1527.7亿元，增长7.1%。
资本市场领域，1—12月，全市证券分支机构证券交易额84.2万亿元，增长21.9%；全市新增境内外上市公司42家，数量居全国城市第二；2022年底，上市公司总数达535家，其中A股上市公司405家，占全国的1/8；A股非国有上市公司328家、市值7万亿元，均居国内城市首位，市值约为第二名的两倍。
亮眼的成绩，离不开金融政策的强有力支撑。2022年，市地方金融监管局联合相关部门出台实施了金融业高质量发展“十四五”规划、金融科技专项规划，发布支持金融企业、扶持金融科技、促进风投创投、建设国际财富管理中心等专项政策，金融政策和支持体系不断完善。2022年，深圳市营商环境“获得信贷”考核获评全省第一。
香港家族办公室政策宣言发表
2023年3月24日
香港政府今日发表《有关香港发展家族办公室业务的政策宣言》，就建立全球家族办公室和资产拥有人的蓬勃生态圈说明政策立场，并宣布八项政策措施，包括新的资本投资者入境计划、提供税务宽减。
新的资本投资者入境计划以原有的资本投资者入境计划为基础，政府建议计划的投资范畴包括在香港上市的股票、由香港上市公司、政府或由政府全资拥有或部分拥有的实体发行或全面保证的债券、认可机构发行的后偿债券，以及合资格的集体投资计划。
除以港币计价的资产，当局也会考虑以人民币计价的资产。如成功申请，申请人可与其配偶及未婚受养子女来港居住和发展。
提供税务宽减方面，如获立法会通过，由单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具将获利得税豁免。政府下一步会检视现时有关基金和附带权益的优惠税制。
证券及期货事务监察委员会最近发表简易参考指南，厘清有关发牌要求的常见问题，其中有专为家族办公室而设的指引。在适当保障投资者的前提下，监管机构将根据风险为本原则简化中介机构对高端客户或超高资产净值个人客户的合适性评估和披露流程。
政府也会资助成立全新的香港财富传承学院。学院在金融发展局架构下成立，为行业从业员和财富继承者提供人才培训服务，壮大本港家族办公室行业的人才库。
机场管理局正研究在香港国际机场设立艺术与珍品的贮存、展览和鉴赏设施。政府指，新设施让把资产投放在艺术品的全球家族办公室受惠于本港日益兴旺的艺术生态圈。
此外，政府目标把香港发展成为慈善中心，为全球家族办公室和慈善家调配慈善资金，让香港、内地，以至世界各地受惠。当局会优化慈善团体申请获豁免缴税的程序。就单一家族办公室在香港管理家族投资控权工具的税务豁免而言，政府计划优化立法建议，以提高获豁免慈善团体可在家族投资控权工具享有实益权益的程度。
为方便全球家族办公室在港设立和扩展业务，投资推广署FamilyOfficeHK专责团队职能会扩大，提供协调财富拥有人推展慈善业务、协助教育相关事宜等服务。
专责团队将召集和成立新的家族办公室服务提供者网络，成员来自私人银行、会计和律师事务所、信托、专业服务公司等。该网络会提供双向渠道，让政府和业界就最新政策发展作沟通，并借助业界的全球网络向家族办公室宣传和推广香港的机遇。
财政司司长陈茂波表示，家族办公室业务的蓬勃发展将有利香港汇聚全球各地资金、壮大金融市场，以及资产和财富管理业，并推动香港的金融和专业服务、创科、绿色、文化艺术，以至慈善事业持续发展，增强香港发展动能。政策宣言展示政府把香港发展成为全球领先家族办公室枢纽的决心。
财经事务及库务局局长许正宇说，政策宣言的措施说明香港为全球家族办公室和资产拥有人提供全方位服务。当局将进一步巩固全球家族办公室和资产拥有人在香港的蓬勃生态圈。
有关香港发展家族办公室业务的政策宣言
本宣言由财经事务及库务局发出，就在香港发展全球家族办公室和资产拥有人的蓬勃生态圈，阐明政府的政策立场和措施。
目标
2. 政府十分重视并致力发展香港成为领先的家族办公室枢纽。行政长官在2022年《施政报告》中订下目标，在2025年年底前协助不少于200间家族办公室在港设立或扩展业务。吸引更多家族办公室来港落户，不但有利于香港的社会经济发展，更可促进资产及财富管理业的增长，以推动香港发展成为家族办公室枢纽。超高资产净值投资者各式各样的需求，更有助推动香港的金融和专业服务、创新及科技、环境及可持续未来、艺术文化和慈善等行业的日后发展。
3. 我们不遗余力缔造具竞争力的有利环境，让全球家族办公室和资产拥有人在香港蓬勃发展。透过以下各项政策措施，以及首次举办的专属盛事「裕泽香江」高峰论坛，我们已准备全方位的配套，欢迎全球家族办公室来港调配和管理财富，把握新的投资机遇，并为社会带来长远效益 -
(a) 引入新的「资本投资者入境计划」；
(b) 提供税务宽减；
(c) 提供便利市场措施；
(d) 成立香港财富传承学院；
(e) 推广在香港国际机场的艺术品贮存设施；
(f) 发展香港成为慈善中心；
(g) 扩大投资推广署FamilyOfficeHK专责团队的职能；以及
(h) 成立新的家族办公室服务提供商网络。
(a) 引入新的「资本投资者入境计划」
4. 一如财政司司长在《2023至24财政年度政府财政预算案》中公布，我们会引入新的「资本投资者入境计划」，以进一步丰富人才库及吸引更多新资金落户香港。我们的政策目的是吸引资产拥有人在香港调配和管理财富、发掘本港多元的投资机会，以及探索这个活力无限的国际大都会的吸引之处和多姿多彩的生活体验。
5. 这项计划的投资门坎建议会较原有要求倍增而具吸引力。以原有的「资本投资者入境计划」为基础，我们建议计划的投资范畴包括在香港上市的股票；由香港上市公司、政府、或由政府全资拥有或部分拥有的实体发行或全面保证的债券；认可机构发行的后偿债券；以及合资格的集体投资计划（包括投资相连保险计划）。除了以港币计价的资产外，我们亦会考虑以人民币计价的资产。我们亦会研究投资范畴在金融资产以外增加有利香港长远发展的投资类别，以达致吸引更多新资金落户香港及为经济注入新动力的政策目标。如成功申请，申请人可与其配偶及未婚受养子女来港居住和发展。计划详情会稍后公布。
(b) 提供税务宽减
6. 我们已向立法会提交法例修订，为单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具提供利得税豁免。合资格交易包括证券投资、期货合约、外汇交易合约、存款、交易所买卖商品、场外衍生工具产品，以及对私人公司的投资。如获立法会通过，这项税务宽减将适用于2022年4月1日或之后起计的任何课税年度。此外，税务局网站 ¹提供拟议税务宽减的相关数据，以供参考。相关修订条例立法后，家族投资控权工具及家族特定目的实体也可以向税务局申请事先裁定它们是否符合资格获得利得税宽减。
7. 政府下一步将会检视现时有关基金和附带权益的优惠税制，为资产及财富管理业缔造更有利的税务环境，进一步巩固香港作为国际资产及财富管理中心的优势。
(c) 提供便利市场措施
8. 在便利市场措施方面，证券及期货事务监察委员会（“证监会”）最近发表了简易参考指南，以厘清有关发牌要求的常见问题，其中有专为家族办公室而设的指引。证监会的发牌科已设立专责沟通渠道，透过电邮及电话处理有关家族办公室的查询。此外，本港的监管机构亦会与财富管理业界紧密合作，在适当保障投资者的前提下，根据风险为本的原则简化中介机构对高端客户或超高资产净值个人客户的合适性评估和披露流程。
1 https://www.ird.gov.hk/chi/tax/bus_fihv.htm
(d) 成立香港财富传承学院
9. 为本港家族办公室业界建立丰富的人才库至为重要。这方面的工作应涵盖为行业从业员和财富继承者举办持续培训、知识交流等活动。就此，政府会资助成立全新的香港财富传承学院，持续培育本地私人财富管理人才和壮大相关的人才库。该学院将在香港金融发展局架构下成立，并由业界、专业服务提供者、大学和投资推广署的FamilyOfficeHK专责团队等合作伙伴支持。学院会面向全球，为行业从业员和财富继承者提供人才培训服务。除了提供与财富管理相关的培训，例如资产保值与继承，学院还会涵盖艺术文化、绿色和可持续投资，以及慈善事业等课题，以切合全球财富拥有人的新需要。学院亦会与全球同类机构合作，建立网络以发挥协同效应，为香港的财富管理行业创造最大价值。
(e) 推广在香港国际机场的艺术品贮存设施
10. 香港是一个充满活力的多元城市，文艺活动丰富多样。新近开幕的博物馆有当代艺术的M+博物馆和中国艺术的香港故宫文化博物馆，加上其他现有和即将落成启用的文化场地，均有助巩固和提升香港的艺术文化中心地位，促进国际交流。香港同时是世界最大的艺术品拍卖市场之一，在亚洲占有领导地位。在2021年，香港的艺术品、珍藏品和古董的交易总额超过660亿港元，足证香港具有成为全球艺术品拍卖和交易中心的独特优势。
11. 为进一步推动本港艺术品拍卖和交易市场的发展，我们准备加强相关基建。香港机场管理局正积极研究于「机场城市」发展项目下，在香港国际机场设立艺术与珍品的贮存、展览和鉴赏设施。作为重要的国际航空枢纽，香港国际机场的航线网络覆盖全球，与发展蓬勃的大湾区区内其他城市紧密相连。此外，我们的机场保安严密、环境舒适，能够迅速稳妥地处理各类特殊货物，为本港、内地和全球的艺术品收藏家和爱好者提供优质服务。新设施将巩固香港作为亚洲首屈一指艺术品展览和交易中心的地位，并更好的让投资于艺术品的全球家族办公室在本港日益兴旺的艺术生态圈中受惠。
(f) 发展香港成为慈善中心
12. 香港的金融服务在支持和促进本港慈善行业发展方面担当举足轻重的角色。金融服务提供各种工具和平台，让慈善家管理和增加财富，以及把他们的资源投入最具成效和效益的社会项目。在咨询服务层面，金融机构可在尽职审查，以及监察、评估和汇报款项所得慈善成果等范畴提供协助。在法律层面，香港则能为慈善实体提供所需架构，确保其管治妥善和业务得以延续。此外，就投资工具而言，香港的绿色和社会投资行业正在蓬勃发展，可为慈善家提供所需金融工具，让他们既可取得财政收益，又可获得社会回报。
13. 为进一步发展本港的慈善行业，我们会优化申请成为获豁免缴税的慈善团体的程序²。税务局会编制载列检视清单和主要问题的标准表格，以便利递交申请和简化处理程序。此外，税务局会就申请人拟订规管文书提供进一步指引，以便他们就慈善宗旨作出明确的陈述。全港获豁免缴税的慈善团体有超过9 700个 ³，在2020至21年度 ⁴在利得税（向慈善团体捐款的商业机构）和薪俸税（向慈善团体捐款的个人）项下获扣除的认可慈善捐款分别为43.5亿港元和74.5亿港元。香港具潜力发展成为慈善中心，作为全球家族办公室和慈善家调配慈善资金的基地，让香港、内地以至世界各地受惠。
2 根据《税务条例》第88条。3 截至2022年3月31日。4 指2020至21课税年度。
14. 就单一家族办公室在香港管理的家族投资控权工具的税务宽免而言，我们计划优化立法建议，以提高获免税的慈善团体可在家族投资控权工具享有实益权益的程度。该优化将有助财富拥有人把获免税的慈善团体纳入为家族投资控权工具的受益人，并可同时受惠于建议的税务宽免。
(g) 进一步扩大投资推广署FamilyOfficeHK专责团队的职能
15. 财政司司长已在《2023至24财政年度政府财政预算案》中宣布，政府会在未来3年向投资推广署提供1亿元，吸引更多家族办公室来港。为方便全球家族办公室在港设立和扩展业务，FamilyOfficeHK专责团队会扩大职能，进一步加强提供一站式和量身订造服务。具体来说，FamilyOfficeHK专责团队将提供以下服务：
i. 慈善业务：鉴于家族办公室业务与慈善事业两者之间的巨大协同效应，FamilyOfficeHK专责团队会提供服务，以便利现已或将来在香港开展业务的财富拥有人推展慈善工作。团队会协助有关各方与政府决策局及部门沟通和协调，并推动不同组织建立合作关系，把香港发展成为汇聚全球财富拥有人的慈善中心。
ii. 教育需要：家族办公室的需要并不局限于金融服务，当中亦要顾及不同家族成员的情况，而教育便是其中的重要一环。为此，FamilyOfficeHK专责团队会致力提供这方面的服务。团队会与政府相关决策局及部门联络，把国际学校的收生处的联络数据转交家族办公室，并在有需要时协助安排与他们会面洽谈。我们亦会加强发布信息的渠道，让全球家族办公室更清楚知悉有关香港国际学校的信息。
(h) 成立新的家族办公室服务提供商网络
16. 我们认同与家族办公室行业的服务提供商建立伙伴关系的重要性，
政府可藉此推动新商机，并探索与业界进一步合作的空间。就此，投资推广署
FamilyOfficeHK专责团队将会召集和成立新的家族办公室服务提供商网络，成员来自向家族办公室提供全面服务的机构，包括私人银行、会计和律师事务所、信托和其他专业服务公司。该网络会提供双向渠道，一方面让政府向业界阐释最新的政策发展，另一方面亦作为一个征询意见和寻求协助的平台，以便借助业界的全球网络，向家族办公室宣传和推广香港的各种机遇。
总结
17. 我们欢迎全球家族办公室和资产拥有人落户香港。我们明白家族办公室有不同需要，因此我们会致力提供有利环境，让家族办公室长远蓬勃发展。这份宣言提出的政策立场和措施，标志着香港朝新方向迈进，显示政府把吸引家族办公室来港的工作定为策略重点项目。我们会致力与家族办公室建立直接的伙伴关系，以便携手合作，不断提升本港市场的竞争力，建设惠泽各方的生态圈。
香港财经事务及库务局
二零二三年三月二十四日
深圳2025年目标：
财富管理总规模达30万亿元
支持符合条件的香港家族办公室
合法依规拓展内地市场
据深圳市地方金融监督管理局发布《关于加快建设深圳国际财富管理中心的意见》（以下简称《意见》）提出25条意见，涵盖财富管理生态链条不断健全、创新能力不断提高、开放水平不断提升、营商环境不断优化四个维度，力争到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册的合格境外有限合伙人（QFLP）、合格境内投资者境外投资（QDIE）、外商独资私募证券投资机构（WFOE PFM）试点机构不少于300家。
近年来，深圳财富管理行业发展势头迅猛。据统计，截至2022年底，深圳银行、证券、保险、基金（含私募）、期货等各类财富管理机构资产管理规模超过26.6万亿元，8家机构进入《2022全球资管500强》榜单。在此期间，深圳财富管理产品服务创新亦接连不断，首批养老理财产品、首批公募REITs基金率先落地深圳，深圳也成为国内首批开展个人养老金业务试点的城市。个人跨境投资方面，“跨境理财通”业务试点一年多以来，深圳地区业务总量占整个粤港澳大湾区业务总量超过1/3，展现出蓬勃生机与活力。
《意见》也在多处提到“家族办公室”相关信息：支持银行、证券、保险、基金、信托、期货等金融机构及子公司在深圳落户发展财富管理业务。支持金融机构设立子公司、专营机构或事业部提供资产管理、私人银行、家族信托、基金销售、投资顾问等专业服务
鼓励财富管理机构积极拓展服务范围，提供慈善事业、遗产规划、税收筹划、风险管理、家族事务管理等多元化财富管理服务。
充分利用综合改革试点等探索推进信托财产登记制度建设，推动信托财产非交易过户试点。探索家族信托持股路径优化，鼓励发展股权相关家族信托业务。鼓励慈善信托参与公益创投，支持慈善信托在可持续发展和社会影响力投资方面发挥积极作用。
支持符合条件的香港家族办公室，在深圳注册成立专业机构申请金融产品销售、基金投资顾问等业务牌照，或申请登记为私募基金管理人，合法依规拓展内地市场。
36万亿！
香港将超越瑞士成为全球最大的跨境财富管理中心
近年来香港资产及财富管理业务规模增幅明显。去年7月，香港证监会发布调查报告称，截至2021年底，香港资产及财富管理业务的管理资产同比上升2%至近35.55万亿港元。而非香港投资者持续成为资产及财富管理业务的主要资金来源，占所管理资产的65%。
据彭博社预计，香港将超越瑞士，成为全球最大的离岸财富管理中心。新加坡家庭财富需要17年才可追上香港。香港将在2023年超过瑞士，成为全球最大的跨境金融中心和财富管理中心。
香港财库局副局长陈浩濂近期在接受媒体采访时表示，“跨境财富管理中心而言，目前我们全球排名第二、亚洲第一，全球第一的是瑞士。”香港资产管理规模达到约36万亿元，他有信心香港会成为全球第一的离岸财富管理中心。
根据波士顿咨询公司( BCG )2021年6月发布的全球财富报告，到2023年，香港将超越瑞士成为全球最大的跨境财富管理中心，同时在2020至2025年期间，香港私人财富管理 （PWM）规模的复合年增长率将达到9%。
瑞信爆雷！香港金管局重磅发声，公布一个令人雀跃的商机！有关瑞银集团收购瑞士信贷集团
2023年03月20日
香港金融管理局（金管局）及证券及期货事务监察委员会（证监会）欢迎瑞士金融市场监督管理局和瑞士央行于3月20日早上，就有关瑞银集团收购瑞士信贷集团业务所发出的公告。瑞士央行将提供流动性援助支持收购。
瑞士信贷在香港的业务包括一家受金管局监管的瑞士信贷香港分行，以及两家受证监会监管的持牌法团，所有公司今天都将照常营业。客户可以继续透过该分行存取存款及使用瑞士信贷提供的交易服务买卖香港股票和衍生产品。
瑞士信贷银行股份有限公司香港分行总资产约为1,000亿港元，占香港银行业总资产少于0.5%，本地银行业对瑞士信贷的风险承担不大。香港银行体系保持稳健，资本及流动性状况充裕。2022年底本地注册认可机构的总资本比率为20.1%，远高于8%的国际最低要求。第1类机构的季度平均流动性复盖比率在2022年第4季为162.3%，远高于100%的法定最低要求。
此外，瑞士信贷的持牌法团并非股票市场和衍生产品市场前十大活跃经纪商。截至2023年2月底，瑞士信贷是第9大上市结构性产品发行人，占未到期单位的总市值约4％。整体而言，他们没有对香港市场构成重大风险。
金管局与证监会将继续与瑞士当局保持紧密联系，并密切监察金融市场运作。
香港金融管理局
2023年3月20日
瑞信爆雷！香港金管局重磅发声，公布一个令人雀跃的商机！
香港梦按：关于瑞银集团收购瑞士信贷集团业务，香港金融管理局3月20日发布公告称，瑞士信贷在香港的业务包括一家受香港金管局监管的瑞士信贷香港分行，以及两家受香港证券及期货事务监察委员会监管的持牌法团。所有公司今天都将照常营业。客户可以继续通过该分行存取款及使用瑞士信贷提供的交易服务买卖香港股票和衍生产品。
在题为《就资产及财富管理业务采取平衡的监管方式》的“汇思”专栏文章中，余伟文分享了他最近在瑞士参加国际结算银行会议期间，与私人银行及行业公会就市场发展作交流的心得。
香港金融管理局总裁余伟文：就资产及财富管理业务采取平衡的监管方式
我最近在瑞士参加国际结算银行会议期间，有机会与私人银行及行业公会就市场发展作交流，当中有不少要点值得跟大家分享。
首先，业界人士对财政司司长在2023至24年度《财政预算案》中公布的一系列有关香港的资产及财富管理业的措施和商机，均甚感雀跃，认同这些措施对巩固香港的国际金融中心地位大有裨益，其中包括提供税务优惠及推广宣传以吸引更多家族办公室落户香港、专业培训，以及优化资产及财富管理业的监管安排。为积极支持有关业务，金管局最近已就相关的监管安排推进了几项工作，我想在这里向大家介绍一下。
在监管银行不同业务时，我们一直都采取符合国际监管标准和风险为本的原则。就资产及财富管理而言，最重要的原则就是保障投资者和防范金融体系被骗徒及其他不法分子利用的风险。这些保障和防御对香港作为财富管理枢纽及国际金融中心的地位起关键作用。如果监管不到位，金融市场将难以稳健发展，各市场参与者自然也难以独善其身。
然而，监管要求不应令正当客户在开户或投资产品的销售过程中受到不合理的延误或阻碍。当然，香港的资产及财富管理业规模庞大，相信这种情况并不普遍，但我们偶然仍会收到一些个案，显示客户在获取银行服务时受到延误或遇到困难。这些情况通常都涉及具体执行问题，以致影响客户体验。
有见及此，我们最近进一步厘清了资产及财富管理业三个主要领域的相关规定。
开户与客户尽职审查
我们不时收到意见，反映私人银行在客户开户及维持户口方面的挑战，尤其三个涉及打击洗钱及恐怖分子资金筹集（反洗钱）规定的主要范畴，即确立财富及资金来源、持续尽职审查，以及就反洗钱工作采用合规科技。
国际反洗钱工作由财务行动特别组织（特别组织）领导，香港早于1991年已加入该组织。现时，特别组织的工作不但聚焦于如何有效保护金融体系免被不法分子利用，并强调保障使用金融服务的客户利益。就此，金管局不时向银行提供指引，协助银行以平衡与相称的方式，落实风险为本做法，当中的三项主要原则1（即风险区分、与风险相称及非「零风险」制度）同样适用于私人银行的资产及财富管理业务。
为了让私人银行更具体了解如何落实上述原则，金管局最新编制了一套「注意事项」及分享业界良好做法2，例如：
参考公开资料（如土地登记册、公司网站）以对照客户提供的资料，减少客户需要提供的文件；
透过与客户日常联系（如定期探访）收集和更新资料，以减少客户需要提供资讯的频率；以及
在进行客户尽职审查时，不会要求客户提供数十年前的证明文件，或要求客户填写十数页的冗长表格更新资料。
这些资料正好与最近举行的2022年反洗钱研讨会上有关「财富来源规定」的指引3，以及香港银行公会就反洗钱发出的「常见问题」中有关「确立财富来源」的资料4互相补足，可更有效协助私人银行落实反洗钱规定。
销售投资产品
除了保障投资者，客户体验也是平衡监管的重要指标。过去几年，我们致力精简多项保障投资者措施，并向银行提供指引，清楚说明允许弹性处理，就是希望保障投资者的同时，不失客户体验。银行欢迎这些简化措施，我们亦不时检视有关做法，力求得到最佳效果。我们最近进行了投资产品销售程序的专题检视，发现银行的一些做法或对监管标准方面可能存在一些误解，或会不必要地延长了销售过程。举例说：
银行未有充分利用简化产品风险披露的弹性，例如有些银行只会在客户认购的基金与以往曾认购的完全相同时，才肯采用简化披露；
银行对客户投资年期及风险集中方面，采取过度保守的门槛，导致错误发出投资产品「错配警示」，需要启动额外的处理程序；
某私人银行就一些交易（例如纯粹按客户指示进行简单产品的交易）进行合适性评估，但实际上，法规并没有相关要求；以及
有零售银行在一些法规没有要求的情况下为销售程序进行录音。
我们已于2月与业界分享了这些主要观察结果5，并鼓励银行检视其政策、程序及做法，以及按适当情况简化销售程序。
资深的高资产净值投资者
金管局与证券及期货事务监察委员会一直就监管及合规做法与资产及财富管理业界保持沟通，并了解到一些资深投资者希望可以参考其他主要金融中心的做法，简化甚至豁免产品合适性及风险披露程序。
为确保香港在区内作为主要资产及财富管理中心的竞争力，同时秉持风险为本原则，监管机构会与业界保持沟通，在提供适度有为的投资者保障之际，致力精简适用于资深高资产净值投资者的产品尽职审查、交易合适性评估及产品披露，以提升客户体验。我们正就有关安排谘询业界，谘询期将于本月底结束，我们期望听取更多业界意见，以尽快敲定相关措施。
以上三个范畴是我们最常听到的意见。我们会继续与业界及其他持份者保持沟通，集思广益，紧贴市场发展，在有需要时提供进一步的实务指引。同时，我们会致力恪守平衡监管的大原则，维持安全及具效率的金融平台，让香港充分发挥作为资产及财富管理业务枢纽的角色。
香港金融管理局
总裁
余伟文
2023年3月20日
来源：深圳梦（微信号ID：SZeverything）综合
我们的使命是：星辰大海，只与梦想者同行！
拥有深圳梦，请关注（微信号ID：SZeverything）
欢迎来稿，合作，畅谈深圳梦，邮箱至：SZeverything@qq.com